月に一度の積み立てNisa＆iDeCoの資産推移を公開＆考察していきます。
全然更新できてないので3ヵ月分…
3月から全世界株式（オルカン）を超えるファンド探しも始めました。
- 全世界株式（オルカン）
- ニッセイ外国株式インデックスファンド
- Tracers S＆P500配当貴族インデックス
- eMAXIS S&P500クオリティ高配当インデックス
これを毎月同じ日に1万円ずつ積み立てをし、競争しています。この損益も併せて載せています！
結論を言ってしまうと現時点ではオルカンは2位でした。
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- 2023年2月の資産推移【積み立てNisa5年目】【iDeCo4年目】＆年に1度の世帯の総投資資産を大公開！
2018年末頃から投資を開始しました。
多くの失敗をしてきたので、見てる方に同じ失敗をして欲しくない！
現在は月に30万円以上積み立て総計1700万円以上運用しています。
リベシティは辞めましたが、
- 税制優遇な積み立てNisaを夫婦で満額積み立て
- iDeCoを夫婦で満額積み立て
- 余力でインデックス投資・米国株式・高配当株投資
の順に行い、今1と2はほったらかしで出来ているので3に力を入れています。
積み立てNisa
積み立てNisa61ヵ月目の損益
- 8月から3か月間の損益約-11万円
- 総投資額195万円
- 総資産額284万円
- 総トータルリターン+88万円
| 2023年 | 総投資額 | 総資産額 | トータルリターン | トータルリターン％ |
| 1月 | 1,926,686 | 2,365,573 | 438,887 | 22.8% |
| 2月 | 1,960,019 | 2,481,005 | 520,986 | 26.6% |
| 3月 | 1,993,352 | 2,577,343 | 583,991 | 29.3% |
| 4月 | 2,026,685 | 2,605,491 | 578,806 | 28.6% |
| 5月 | 2,060,018 | 2,700,673 | 640,655 | 31.1％ |
| 6月 | 1,836,477 | 2,601,366 | 764,889 | 36.5％ |
| 7月 | 1,824,631 | 2,786,895 | 962,264 | 45.2％ |
| 8月 | 1,857,964 | 2,856,343 | 998,379 | 46.2％ |
| 9月 | 1,891,297 | 2,932,413 | 1,041,116 | 47.4% |
| 10月 | 1,924,630 | 2,901,168 | 976,538 | 43.8% |
| 11月 | 1,957,963 | 2,842,290 | 884,327 | 39.1% |
9月には利益100万over！！
10月に調整入って11月初めには+39％の利益でした。
- リバランス
- 来年からの新Nisaの資金に充てるため
- 高配当株の購入資金
順に説明します。
積み立てNisaの税制優遇を一部捨てると言っても半年後には新Nisaが始まります。
夫婦で年間720万、トータル3600万の枠があります。
私たち世帯の非課税枠は
- 新Nisa 3600万（一生）
- 積み立てNisa（20年）
- ジュニアNisa（残り13年）
こんなに枠があっても使い切れないわ…
というか使い切るまでにはFIREに必要な金額が貯まってる！
世帯というか家族ごとで考えると新Nisaの枠はとても大きいですね！
新Nisaの生涯枠が余って使いきれない！
→特定口座はもちろん積み立てNisaの一部を解約して新Nisaの資金に充てるのはアリ
筆者はバランスファンドは不要と考え、解約し高配当株を購入しました。
新Nisaが開始されたら売却して新Nisa口座で買いなおすつもりです！
どうせなら達人を目指そう！
iDeCo
iDeCo60ヵ月目の損益
| 2023年 | 総投資額 | 総資産額 | トータルリターン | トータルリターン％ |
| 1月 | 1,115,952 | 1,313,137 | 197,185 | 17.7% |
| 2月 | 1,138,781 | 1,378,754 | 239,973 | 21.0% |
| 3月 | 1,161,610 | 1,444,561 | 282,951 | 24.3％ |
| 4月 | 1,184,439 | 1,467,558 | 263,119 | 22.2% |
| 5月 | 1,207,268 | 1,528,669 | 321,401 | 26.6％ |
| 6月 | 1,230,097 | 1,634,051 | 403,954 | 32.8％ |
| 7月 | 1,252,926 | 1,786,557 | 533,631 | 42.6％ |
| 8月 | 1,275,755 | 1,835,904 | 560,149 | 43.9% |
| 9月 | 1,298,584 | 1,894,109 | 595,525 | 45.9% |
| 10月 | 1,321,413 | 1,873,305 | 551,892 | 41.7% |
| 11月 | 1,344,242 | 1,838,085 | 493,843 | 36.7% |
- 3か月間の損益-7万円
- 総投資額134万円
- 総額183万円
- 総トータルリターン+49万円
全世界株式（オルカン）より優れたファンドを探す！投資信託No1はどれだ！？
3月から以下の投資信託（ファンド）を1万円づつ定期積立購入することにしました。
- 全世界株式（オルカン）
- ニッセイ外国株式インデックスファンド
- Tracers S＆P500配当貴族インデックス
- eMAXSIS S&P500クオリティ高配当インデックス
初回購入日は3/24！
なのでまだ日は浅いですが、損益報告をしていきます。
8月時点
- 全世界株式（オルカン） +10.4%
- ニッセイ外国株式インデックスファンド +10.5%
- Tracers S＆P500配当貴族インデックス +8.5%
- eMAXIS S&P500クオリティ高配当インデックス +7.4%
3ヵ月前のデータはこちら
積み立てNisa58ヵ月目＆iDeCo57ヵ月目収支報告【2023年8月】
まとめ
積み立てNisa+iDeCoの総額
- 3か月間の損益-18万円
- 積み立て額326万円
- 総額468万円
- 総トータルリターン+137万円
- 積み立てNisa約30万解約（新Nisa用資金、高配当株投資資金へ）
すでに12月に入ってしまったのですぐにまた更新したいと思います。
雹害にあった愛車はフロントガラスだけ交換することにしました！
色々と調べてディーラーの半額程度ですみました！
カーネクストに査定依頼第二弾！雹被害でボコボコになった車の査定額は？
夫婦で相談して、人生を謳歌するために5000万円貯まったらサイドFIREすると決めています
目標は2030にFIRE！
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