積み立てNisa59・60・61ヵ月目&iDeCo58・59・60ヵ月目収支報告【2023年9月・10月・11月】

月に一度の積み立てNisa&iDeCoの資産推移を公開&考察していきます。
全然更新できてないので3ヵ月分…

3月から全世界株式(オルカン)を超えるファンド探しも始めました。

  • 全世界株式(オルカン)
  • ニッセイ外国株式インデックスファンド
  • Tracers S&P500配当貴族インデックス
  • eMAXIS S&P500クオリティ高配当インデックス

これを毎月同じ日に1万円ずつ積み立てをし、競争しています。この損益も併せて載せています!
結論を言ってしまうと現時点ではオルカンは2位でした。

\当ブログ人気記事の紹介/
ガリ勉
ガリ勉

2018年末頃から投資を開始しました。

多くの失敗をしてきたので、見てる方に同じ失敗をして欲しくない!

現在は月に30万円以上積み立て総計1700万円以上運用しています。
リベシティは辞めましたが、

  1. 税制優遇な積み立てNisaを夫婦で満額積み立て
  2. iDeCoを夫婦で満額積み立て
  3. 余力でインデックス投資・米国株式・高配当株投資
    の順に行い、今1と2はほったらかしで出来ているので3に力を入れています。
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積み立てNisa

積み立てNisa61ヵ月目の損益

  • 8月から3か月間の損益約-11万円
  • 総投資額195万円
  • 総資産額284万円
  • 総トータルリターン+88万円
2023年 総投資額総資産額トータルリターントータルリターン%
1月1,926,6862,365,573438,88722.8%
2月1,960,0192,481,005520,98626.6%
3月1,993,3522,577,343583,99129.3%
4月2,026,6852,605,491578,80628.6%
5月2,060,0182,700,673640,65531.1%
6月1,836,4772,601,366764,88936.5%
7月1,824,6312,786,895962,26445.2%
8月1,857,9642,856,343998,37946.2%
9月1,891,2972,932,4131,041,11647.4%
10月1,924,6302,901,168976,53843.8%
11月1,957,9632,842,290884,32739.1%
ガリ勉
ガリ勉

9月には利益100万over!!

10月に調整入って11月初めには+39%の利益でした。

一部解約した理由
  • リバランス
  • 来年からの新Nisaの資金に充てるため
  • 高配当株の購入資金

順に説明します。

積み立てNisaの税制優遇を一部捨てると言っても半年後には新Nisaが始まります。
夫婦で年間720万、トータル3600万の枠があります。

私たち世帯の非課税枠は

  1. 新Nisa 3600万(一生)
  2. 積み立てNisa(20年)
  3. ジュニアNisa(残り13年)

こんなに枠があっても使い切れないわ…

というか使い切るまでにはFIREに必要な金額が貯まってる!

世帯というか家族ごとで考えると新Nisaの枠はとても大きいですね!

新Nisaの生涯枠が余って使いきれない!

→特定口座はもちろん積み立てNisaの一部を解約して新Nisaの資金に充てるのはアリ

ガリ勉
ガリ勉

筆者はバランスファンドは不要と考え、解約し高配当株を購入しました。

新Nisaが開始されたら売却して新Nisa口座で買いなおすつもりです!


どうせなら達人を目指そう!

たとえ積み立てNisa枠であっても、ぼったくりファンドの解約やリバランスしたい時は解約も検討すべき!

10年、20年間のトータルで計算しよう。

iDeCo

iDeCo60ヵ月目の損益

2023年 総投資額総資産額トータルリターントータルリターン%
1月1,115,9521,313,137197,18517.7%
2月1,138,7811,378,754239,97321.0%
3月1,161,6101,444,561282,95124.3%
4月1,184,4391,467,558263,11922.2%
5月1,207,2681,528,669321,40126.6%
6月1,230,0971,634,051403,95432.8%
7月1,252,9261,786,557533,63142.6%
8月1,275,7551,835,904560,14943.9%
9月1,298,5841,894,109595,52545.9%
10月1,321,4131,873,305551,89241.7%
11月1,344,2421,838,085493,84336.7%
  • 3か月間の損益-7万円
  • 総投資額134万円
  • 総額183万円
  • 総トータルリターン+49万

全世界株式(オルカン)より優れたファンドを探す!投資信託No1はどれだ!?

3月から以下の投資信託(ファンド)を1万円づつ定期積立購入することにしました。

  • 全世界株式(オルカン)
  • ニッセイ外国株式インデックスファンド
  • Tracers S&P500配当貴族インデックス
  • eMAXSIS S&P500クオリティ高配当インデックス

初回購入日は3/24!
なのでまだ日は浅いですが、損益報告をしていきます。

8月時点

  • 全世界株式(オルカン) +10.4%
  • ニッセイ外国株式インデックスファンド +10.5%
  • Tracers S&P500配当貴族インデックス +8.5%
  • eMAXIS S&P500クオリティ高配当インデックス +7.4%

3ヵ月前のデータはこちら
積み立てNisa58ヵ月目&iDeCo57ヵ月目収支報告【2023年8月】

まとめ

積み立てNisa+iDeCoの総額

  • 3か月間の損益-18万円
  • 積み立て額326万円
  • 総額468万円
  • 総トータルリターン+137万
  • 積み立てNisa約30万解約(新Nisa用資金、高配当株投資資金へ)

すでに12月に入ってしまったのですぐにまた更新したいと思います。

雹害にあった愛車はフロントガラスだけ交換することにしました!

色々と調べてディーラーの半額程度ですみました!

カーネクストに査定依頼第二弾!雹被害でボコボコになった車の査定額は?

2023年3月最新版!桐谷さんおすすめ【株主優待銘柄16選】銘柄選びのルールや総合利回りをチェックしよう!
桐谷さんが出した本の中に書かれている銘柄の最新の利回りをチェックしましょう!分からないことは専門家や詳しい人に聞くのが一番!株主優待のことは本も出版している桐谷さんから学ぶのが手っ取り早い!

夫婦で相談して、人生を謳歌するために5000万円貯まったらサイドFIREすると決めています

ガリ子ちゃん
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目標は2030にFIRE!
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