こんにちはーガリ勉です。今月の資産推移と簡単な考察・先月の振り返りです。
私の積み立てNisa・iDeCoの【経過と方針】を簡単に説明するよ！
- 2018年末頃開始
- 最初の1年くらいは色々試しながら先進国、日本、バランス型などに投資
- 最近は積み立てNisa・iDeCoともにS&P500にほぼ100％投資しているよ！
- 積み立てNisa・iDeCoとも【ほったらかし投資】毎月自動積み立て設定中
この記事では先月1か月の投資に関する振り返りと私自身の積み立てNisa・iDeCoの資産推移を公開しています
ただのサラリーマンでもFIREできるんだってことを証明するために定期的に報告致します。
10月の振り返り
2022年10月を振り返ってみると先月同様米国のインフレがいまだに収束しない
- インフレを抑えるため利上げを継続
- 利上げによる景気後退懸念
- 利上げのペースが落ちるのでは？と楽観視されつつある
- 利上げペースが落ちるのを見込んでダウ平均株価は10％近くもリバウンド
- GAFAMの決算は予想より低かった
- ダウはリバったのに反してNASDAQはいまだ低空飛行
- 円安に関しては日銀が再び為替介入したとみられる
中でも先月からの大きな変化として
もし市場の予想に反して大幅な利上げが継続されるようであれば株価は急落すると予想できます
積み立てNisa
| 2022年 | 総投資額 | 総資産額 | トータルリターン | トータルリターン％ |
|---|---|---|---|---|
| 5月 | 1660103 | 2186589 | 526486 | 31.71% |
| 6月 | 1693286 | 2214017 | 520731 | 30.75% |
| 7月 | 1726769 | 2205161 | 478392 | 27.70% |
| 8月 | 1760052 | 2320018 | 559966 | 31.81% |
| 9月 | 1793635 | 2372880 | 579245 | 32.29% |
| 10月 | 1825418 | 2285203 | 459785 | 25.18% |
| 11月 | 1859174 | 2489529 | 630355 | 33.90% |
- 1か月間の損益＋17万円
- 積み立て額186万円
- 総額249万円
- 総トータルリターン+63万円
続いてiDeCoを見ていきます。
iDeCo
| 2022年 | 総投資額 | 総資産額 | トータルリターン | トータルリターン％ |
|---|---|---|---|---|
| 5月 | 933320 | 1180140 | 246820 | 26.44% |
| 6月 | 956149 | 1198339 | 242190 | 25.33% |
| 7月 | 978978 | 1202776 | 223798 | 22.86% |
| 8月 | 1001807 | 1269941 | 268134 | 26.77% |
| 9月 | 1024636 | 1301369 | 276733 | 27.00% |
| 10月 | 1047465 | 1279428 | 231963 | 22.14% |
| 11月 | 1070294 | 1394445 | 324151 | 30.28% |
- 1か月間の損益＋9万円
- 積み立て額107万円
- 総額139万円
- 総トータルリターン+32万円でした。
そういえばいつの間にか積立額が100万円超えています
これが全額所得控除されているので今年の年末調整で還付される額を含めると約20万円の節税となりますね。
まとめ
積み立てNisa+iDeCoの総額
- 1か月間の損益＋26万円
- 積み立て額293万円
- 総資産額388万円
- 総トータルリターン+95万円
9月末は景気後退懸念が強まり、激しく米国株価が下がったのに反し10月は上げ相場でした。
ですが、まだインフレが収まった訳ではないので利上げは継続されますし、急落することもあると思ってます
- しかし、長期・積み立てのインデックス投資はコツコツと継続し続けましょう
- 下落時に投資を続けることで必ず将来大きなリターンが得られるでしょう
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