月に一度の積み立てNisa＆iDeCoの資産推移を公開＆考察していきます。
(2ヵ月サボリ)
3月から全世界株式（オルカン）を超えるファンド探しも始めました。
- 全世界株式（オルカン）
- ニッセイ外国株式インデックスファンド
- Tracers S＆P500配当貴族インデックス
- eMAXIS S&P500クオリティ高配当インデックス
これを毎月同じ日に1万円ずつ積み立てをし、競争しています。この損益も併せて載せています！
結論を言ってしまうと現時点ではオルカンは2位でした。まあまだ始めたばかりなので1年後とかどうなるか楽しみですね。
筆者は楽天経済圏で楽天証券・楽天銀行・楽天カード・スマホを利用しています。
- 2018年末頃開始
- 積み立てはNisa・iDeCoともにほぼ100％インデックス投資
- 積み立てNisa・iDeCoとも【ほったらかし投資】で毎月自動積み立て設定中
- その他特定口座で高配当株投資・米国株投資を実践中
現在は月に30万円以上積み立て総計1700万円以上運用しています。
リベ大の教え通りに
- 税制優遇な積み立てNisaを夫婦で満額積み立て
- iDeCoを夫婦で満額積み立て
- 余力でインデックス投資・米国株式・高配当株投資
の順に行い、今1と2はほったらかしで出来ているので3に力を入れています。
積み立てNisa
積み立てNisa58ヵ月目の損益
- 5月から3か月間の損益+35.8万円
- 総投資額185万円
- 総資産額285万円
- 総トータルリターン+99万円
| 2023年 | 総投資額 | 総資産額 | トータルリターン | トータルリターン％ |
| 1月 | 1,926,686 | 2,365,573 | 438,887 | 22.8% |
| 2月 | 1,960,019 | 2,481,005 | 520,986 | 26.6% |
| 3月 | 1,993,352 | 2,577,343 | 583,991 | 29.3% |
| 4月 | 2,026,685 | 2,605,491 | 578,806 | 28.6% |
| 5月 | 2,060,018 | 2,700,673 | 640,655 | 31.1％ |
| 6月 | 1,836,477 | 2,601,366 | 764,889 | 36.5% |
| 7月 | 1,824,631 | 2,786,895 | 962,264 | 45.2% |
| 8月 | 1,857,964 | 2,856,343 | 998,379 | 46.2% |
総投資額が減っているのは一部解約したからです。
インデックス投資で禁忌の中途解約をしたのは理由があります。
- リバランス
- 来年からの新Nisaの資金に充てるため
- 高配当株の購入資金
順に説明します。
積み立てNisaの税制優遇を一部捨てると言っても半年後には新Nisaが始まります。
夫婦で年間720万、トータル3600万の枠があります。
現在、
- 積み立てNisa
- ジュニアNisa
- iDeCo
の非課税枠で合計1000万以上運用しています。
来年からもiDeCoは継続、新Nisaでガンガン入金していくスタイルです。
現在の非課税枠1000万は年利4～8％程度で運用を継続すると、私たち家族がFIREに必要な資産5000万達成した時にも新Nisaの生涯枠は余ると考えています。
枠が余るからと言っても積み立てNisaの資産を解約する必要あるの？
今回解約したのは債券やバランスファンドといった商品なんだ。
年齢、預ける年数を考慮して他の商品にスイッチングするために解約したんだよ。
どうせなら達人を目指そう！
iDeCo
iDeCo57ヵ月目の損益
| 2023年 | 総投資額 | 総資産額 | トータルリターン | トータルリターン％ |
| 1月 | 1,115,952 | 1,313,137 | 197,185 | 17.7% |
| 2月 | 1,138,781 | 1,378,754 | 239,973 | 21.0% |
| 3月 | 1,161,610 | 1,444,561 | 282,951 | 24.3％ |
| 4月 | 1,184,439 | 1,467,558 | 263,119 | 22.2% |
| 5月 | 1,207,268 | 1,528,669 | 321,401 | 26.6％ |
| 6月 | 1,230,097 | 1,634,051 | 403,954 | 32.8% |
| 7月 | 1,252,926 | 1,786,557 | 533,631 | 42.6% |
| 8月 | 1,275,755 | 1,835,904 | 560,149 | 43.9% |
- 3か月間の損益+23万円
- 総投資額127万円
- 総額183万円
- 総トータルリターン+56万円
全世界株式（オルカン）より優れたファンドを探す！投資信託No1はどれだ！？
3月から以下の投資信託（ファンド）を1万円づつ定期積立購入することにしました。
- 全世界株式（オルカン）
- ニッセイ外国株式インデックスファンド
- Tracers S＆P500配当貴族インデックス
- eMAXSIS S&P500クオリティ高配当インデックス
初回購入日は3/24！
なのでまだ日は浅いですが、損益報告をしていきます。
- 全世界株式（オルカン） +10.4%
- ニッセイ外国株式インデックスファンド +10.5%
- Tracers S＆P500配当貴族インデックス +8.5%
- eMAXIS S&P500クオリティ高配当インデックス +7.4%
ということで今回もNo1はニッセイ外国株式インデックスファンド +10.5%でした！
クオリティ高配当インデックスはマイナスからだいぶ上昇してきましたね！
3ヵ月前のデータはこちら
積み立てNisa55ヵ月目＆iDeCo54ヵ月目収支報告【2023年5月】 |
まとめ
積み立てNisa+iDeCoの総額
- 3か月間の損益+57万円
- 積み立て額313万円
- 総額469万円
- 総トータルリターン+155万円
- 積み立てNisa約30万解約（新Nisa用資金、高配当株投資資金へ）
5年たらず、設定して積み立てているだけで利益が+155万と車を購入できそうな額になってきました！
そういえば、雹の被害で私の車はボコボコに…思い出すだけで悲しい。。
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