今月は月に一度の積み立てNisa＆iDeCoの資産推移に加えて（私自身が把握するためにも）投資している全ての資産を公開します
私の積み立てNisa・iDeCoの【投資スタイル】を簡単に説明するよ！
- 2018年末頃開始
- 最初の1年くらいは色々試しながら先進国、日本、バランス型などに投資
- 最近は積み立てNisa・iDeCoともにS&P500にほぼ100％投資
- 積み立てNisa・iDeCoとも【ほったらかし投資】で毎月自動積み立て設定中
現在は月に20万円以上積み立てています
リベ大の教え通りに
- 税制優遇な積み立てNisaを夫婦で満額積み立て
- iDeCoを夫婦で満額積み立て
- 余力でインデックス投資・米国株式・高配当株投資
の順に行い、今1と2はほったらかしで出来ているので3の特に日本高配当株に力を入れています
毎月積み立てNisa＆iDeCoの資産推移を公開していますが、今回は夫婦分+3番の特定口座分も公開していきます
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積み立てNisa
積み立てNisa①ガリ勉名義の資産推移
| 2023年 | 総投資額 | 総資産額 | トータルリターン | トータルリターン％ |
|---|---|---|---|---|
| 1月 | 1,926,686 | 2,365,573 | 438,887 | 22.8% |
| 2月 | 1,960,019 | 2,481,005 | 520,986 | 26.6% |
- 1か月間の損益+8万円
- 総投資額196万円
- 総資産額248万円
- 総トータルリターン+52万円
ちなみに年間リターンだと
201万→248万（40万入金）
ということで+7万円でした
200万円以上運用しているので4％もいかないと少し寂しいですね
実は投資の知識に疎かった頃知り合いに勧められてバランス型のファンドを主として購入していました
コロナ以前からS＆P500や全世界株式に全振りしていたら今よりずっといい成績だったでしょう
積み立てNisa②妻名義の資産推移
年に一度の世帯資産確認なので妻の積み立て口座も公開します！
若干始める時期にズレがありましたが、私が全ての手続きや銘柄選びをしているので投資リターンもほぼ同じ内容ですね(笑)
妻名義の積み立てNisa、総資産は243万円
夫婦そろって積み立てNisa開始してからのトータルリターンは26％！
積み立てNisa世帯総額
ガリ勉：248万円
妻：243万円
総額：491万円
私たち夫婦の積み立てNisa総額は491万円で含み益は103万円でした！
iDeCo
iDeCo①ガリ勉名義の資産推移
| 2023年 | 総投資額 | 総資産額 | トータルリターン | トータルリターン％ |
|---|---|---|---|---|
| 1月 | 1,115,952 | 1,313,137 | 197,185 | 17.7% |
| 2月 | 1,138,781 | 1,378,754 | 239,973 | 21.0% |
- 1か月間の損益+6万円
- 総投資額113万円
- 総額137万円
- 総トータルリターン+24万円
iDeCo②妻名義の資産推移
妻名義のiDeCo、総資産は75万円
私より開始が遅くコロナバブルの恩恵はないためか
トータルリターンは7％でした
iDeCo世帯総額
ガリ勉：137万円
妻：75万円
総額：213万円
私たち夫婦のiDeCo総額は213万円で含み益は29万円でした！
ジュニアNisa
まだまだあるのでサクサクいきます
次はジュニアNisaですね
ジュニアNisaの投資信託分
ジュニアNisaの個別株分
ジュニアNisaの個別株は9銘柄ありますが、全て＋5％以上の含み益があります
子供の将来のために…と手堅い銘柄を選んだのがよかったようです
ジュニアNisa全体の投資額：195万円でした
特定口座
投資信託 積み立て＆ポイント投資
特定口座の投資信託
楽天キャッシュでは合計毎月5万円積立投資しています
内訳として3.3万円は積み立てNisa、1.7万円は特定口座へ
さらに楽天ポイントが貯まったら随時投資信託を購入
（この楽天ポイントが意外とバカにできない！）
特定口座の投資信託投資額：65万円
個別日本株 高配当株＆株主優待銘柄など
特定口座 個別日本株
高配当株を中心にコツコツ買い集めています
優待株も少し保有
戦略というほどではないですが、優待品がもらえる銘柄は100株単位で保有
優待を導入していない企業は1～99株の単元未満株で保有しています
個別日本株投資額：340万円
個別外国株 米国ETFなど
米国ETFと中国株も少々保有しています
内容としては
VOOやSPYDのほかQYLD、個別株としてはジョンソンエンドジョンソンやコカ・コーラなど
個別外国株投資額：71万円
まとめ
夫婦の積み立てNisa総額：491万円
夫婦のiDeCo総額：213万円
ジュニアNisa全体の投資額：195万円
特定口座の投資信託投資額：65万円
個別日本株投資額：340万円
個別外国株投資額：71万円
491+213+195+65+340+71＝1375万円！
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