2024年から新Nisaスタートしました。
特定口座→新Nisa口座へ移す作業に追われています。
（特定口座で売った株を新Nisa口座で買いなおす）
この記事では去年からどれくらい資産が増えたか、減ったかをまとめました。
夫婦合わせて毎月30万円以上積み立ててるよ！
最近リベ大の教える小金持ち山へのルートとは外れて独自の道を進み始めています。
どう考えても私にとってiDeCoは必要！
なのでね。
後日その理由も記事にしたいと思ってます。
ということでiDeCoは今後も継続していきます！
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積み立てNisa
積み立てNisa①ガリ勉名義の資産推移
| 年 | 総投資額 | 総資産額 | トータルリターン | トータルリターン％ |
|---|---|---|---|---|
| 2023 | 1,926,686 | 2,365,573 | 438,887 | 22.8% |
| 2024 | 2,098,420 | 3,169,537 | 1,073,334 | 51.0% |
- 一部解約したため総投資額は微増
- 年間リターンは236万→316万（40万入金ー23万解約）で63万？
（ちょっと解約したのでリターンの計算怪しいですが）
現時点での資産は316万円！
積み立てNisa②妻名義の資産推移
妻名義の積み立てNisa、昨年時点での総資産は243万円
現時点での資産は343万円！
妻名義の積み立てNisaは全く解約していないので
343万-243万＝100万（40万入金）
年間リターンは60万円でした。
積み立てNisa世帯総額
- ガリ勉：316万円
- 妻：343万円
- 総額：659万円
私たち夫婦の積み立てNisa総額は659万円で含み益は約210万円でした！
iDeCo
iDeCo①ガリ勉名義の資産推移
| 年 | 総投資額 | 総資産額 | トータルリターン | トータルリターン％ |
|---|---|---|---|---|
| 2023 | 1,115,952 | 1,313,137 | 197,185 | 17.7% |
| 2024 | 1,389,900 | 2,038,874 | 648,974 | 46.0% |
私名義のiDeCo、総資産は
2023年131万円
2024年203万円
毎月サラリーマンとして満額23000円、年間276000円積み立てています。
iDeCo②妻名義の資産推移
妻名義のiDeCo、総資産は
2023年75万円
2024年122万円
妻は12月から企業型DCに切り替えたため、iDeCoは253000円の掛け金でした。
iDeCo世帯総額
- ガリ勉：203万円
- 妻：122万円
- 総額：325万円
私たち夫婦のiDeCo資産総額は325万円でした！
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ジュニアNisa
- 投資信託→インデックス投資
- 国内株式→高配当株投資
の二刀流！
ジュニアNisaの投資信託分
2023年 71万
2024年 89万
ジュニアNisaの個別株分
2023年 124万
2024年 211万
ジュニアNisa全体の資産額：312万円でした
あとは私が成人する2036年まで放置ね。
2023年の配当金は約8万円だったわ！
私立は厳しいけど、国公立大の費用くらいはジュニアNisaのみで賄えそうかな？
娘がどんな進路選ぶかまだ分からないですけどね！
特定口座
投資信託 積み立て＆ポイント投資
2023年 65万円
2024年 2万円
新Nisaの資金に充てるためほぼ売却済！
日本株 高配当株＆株主優待銘柄など
特定口座 個別日本株
高配当株を中心にコツコツ買い集めています
優待株も少し保有
戦略というほどではないですが、優待品がもらえる銘柄は100株単位で保有
優待を導入していない企業は1～99株の単元未満株で保有しています
日本株
2023年 340万円
2024年 750万円
これから新Nisa口座へ徐々に移していく予定です！
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外国株 米国ETFなど
米国ETFと中国株も少々保有しています
内容としては
VOOやSPYDのほかQYLD、VYMなど
個別外国株投資額：90万円
まとめ
夫婦の積み立てNisa総額：659万円
夫婦のiDeCo総額：325万円
ジュニアNisa全体の投資額：312万円
特定口座の投資信託投資額：2万円
個別日本株投資額：750万円
個別外国株投資額：90万円
659+325+312+2+750+90＝2138万円！
四捨五入して
・・・
我が家の資産 2100万円！
去年の1375万円から約700万円増え、2000万円突破していました！
夫婦で相談して、人生を謳歌するために5000万円貯まったらサイドFIREすると決めています
サイドFIREまで残り2900万円！
2023年は飛躍の年でした。
目標は2030にFIRE！
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