年に1度の世帯総投資額まとめ!5年以上継続中の積み立てNisa&iDeCoなどの推移

2024年から新Nisaスタートしました。

特定口座→新Nisa口座へ移す作業に追われています。
(特定口座で売った株を新Nisa口座で買いなおす)

新NISAを始めるなら楽天証券

この記事では去年からどれくらい資産が増えたか、減ったかをまとめました。

ガリ勉
ガリ勉

夫婦合わせて毎月30万円以上積み立ててるよ!

最近リベ大の教える小金持ち山へのルートとは外れて独自の道を進み始めています。

どう考えても私にとってiDeCoは必要!

なのでね。

後日その理由も記事にしたいと思ってます。

ということでiDeCoは今後も継続していきます!

投資の勉強・相談は無料で!優良サイト一覧

家計見直しに特化したFP無料相談

スマホで参加!無料の資産運用セミナーで投資を学ぼう【マネきゃん/Money Camp】
スポンサーリンク

積み立てNisa

積み立てNisa①ガリ勉名義の資産推移

年 総投資額総資産額トータルリターントータルリターン%
20231,926,6862,365,573438,88722.8%
20242,098,4203,169,5371,073,33451.0%
  • 一部解約したため総投資額は微増
  • 年間リターンは236万→316万(40万入金ー23万解約)で63万?

(ちょっと解約したのでリターンの計算怪しいですが)

現時点での資産は316万円!

積み立てNisa②妻名義の資産推移

妻名義の積み立てNisa、昨年時点での総資産は243万円

現時点での資産は343万円!

妻名義の積み立てNisaは全く解約していないので

343万-243万=100万(40万入金)

年間リターンは60万円でした。

積み立てNisa世帯総額

  • ガリ勉:316万円
  • 妻:343万円
  • 総額:659万円

私たち夫婦の積み立てNisa総額は659万円で含み益は約210万円でした!

iDeCo

iDeCo①ガリ勉名義の資産推移

総投資額総資産額トータルリターントータルリターン%
20231,115,9521,313,137197,18517.7%
20241,389,9002,038,874648,97446.0%

私名義のiDeCo、総資産は

2023年131万円

2024年203万円

毎月サラリーマンとして満額23000円、年間276000円積み立てています。

iDeCo②妻名義の資産推移

妻名義のiDeCo、総資産は

2023年75万円

2024年122万円

妻は12月から企業型DCに切り替えたため、iDeCoは253000円の掛け金でした。

iDeCo世帯総額

  • ガリ勉:203万円
  • 妻:122万円
  • 総額:325万円

私たち夫婦のiDeCo資産総額は325万円でした!


\ 毎月1000円くらい貯まるポイ活アプリ!!/

ジュニアNisa

  • 投資信託→インデックス投資
  • 国内株式→高配当株投資

の二刀流!

ジュニアNisaの投資信託分

2023年 71万

2024年 89万

ジュニアNisaの個別株分

2023年 124万

2024年 211万

ジュニアNisa全体の資産額:312万円でした

あとは私が成人する2036年まで放置ね。

2023年の配当金は約8万円だったわ!

私立は厳しいけど、国公立大の費用くらいはジュニアNisaのみで賄えそうかな?

娘がどんな進路選ぶかまだ分からないですけどね!

特定口座

投資信託 積み立て&ポイント投資

2023年 65万円

2024年 2万円

新Nisaの資金に充てるためほぼ売却済

日本株 高配当株&株主優待銘柄など

特定口座 個別日本株

高配当株を中心にコツコツ買い集めています
優待株も少し保有

戦略というほどではないですが、優待品がもらえる銘柄は100株単位で保有
優待を導入していない企業は1~99株の単元未満株で保有しています

日本株

2023年 340万円

2024年 750万円

ガリ勉
ガリ勉

これから新Nisa口座へ徐々に移していく予定です!

新NISAを始めるなら楽天証券がオススメ(筆者も使用中)

\実際に長期保有している銘柄の一部を紹介/

外国株 米国ETFなど

米国ETFと中国株も少々保有しています
内容としては
VOOやSPYDのほかQYLD、VYMなど

個別外国株投資額:90万円

まとめ

夫婦の積み立てNisa総額:659万円
夫婦のiDeCo総額:325万円
ジュニアNisa全体の投資額:312万円
特定口座の投資信託投資額:2万円
個別日本株投資額:750万円
個別外国株投資額:90万円

659+325+312+2+750+90=2138万円!

四捨五入して

・・・

我が家の資産 2100万円!

去年の1375万円から約700万円増え、2000万円突破していました!

夫婦で相談して、人生を謳歌するために5000万円貯まったらサイドFIREすると決めています

サイドFIREまで残り2900万円!

ガリ子ちゃん
ガリ子ちゃん

2023年は飛躍の年でした。

目標は2030にFIRE!
良かったら応援してください

もっと投資の勉強したい方投資のセミナーや動画をご紹介します
これから資産運用を始める初心者は、どれも無料なのでまずはお金をかけずに情報を集めましょう!

新NISAしてればiDeCoは不要?iDeCoをすべき人と不要な人をじっくり解説 | ガリ勉ブログ (gariben-blog.com)

\無料セミナーでAMAZONギフト券1000円プレゼント中/
スマホで参加!無料の資産運用セミナーで投資を学ぼう【マネきゃん/Money Camp】


\さらに行動力ある方はFPに無料相談しよう/
資産運用に特化したFP無料相談

年別推移
スポンサーリンク
スポンサーリンク
garibenをフォローする
ガリ勉ブログ

コメント

タイトルとURLをコピーしました