積み立てNisa54ヵ月目＆iDeCo53ヵ月目収支報告【2023年4月】

月に一度の積み立てNisa＆iDeCoの資産推移を公開＆考察していきます。

余談ですが、全世界株式（オルカン）を超えるファンド探しも始めました。

• 全世界株式（オルカン）
• ニッセイ外国株式インデックスファンド
• Tracers S＆P500配当貴族インデックス
• eMAXIS S&P500クオリティ高配当インデックス

これを毎月同じ日に1万円ずつ積み立てをし、競争しています。この損益も併せて載せています！
結論を言ってしまうと現時点ではオルカンは3位タイ、つまり最下位でした。まあまだ始めたばかりなので1年後とかどうなるか楽しみですね。

ガリ勉

本題ですが、私の積み立てNisa・iDeCoの【投資スタイル】を簡単に説明します！

現在は月に20万円以上積み立て総計1300万円以上運用しています。
リベ大の教え通りに

1. 税制優遇な積み立てNisaを夫婦で満額積み立て
2. iDeCoを夫婦で満額積み立て
3. 余力でインデックス投資・米国株式・高配当株投資
   の順に行い、今1と2はほったらかしで出来ているので3に力を入れています。

積み立てNisa

積み立てNisa54ヵ月目の損益

ガリ勉

実は投資の知識に疎かった頃バランス型のファンドを主として購入していました。
S＆P500や全世界株式に全振りしていたら今よりずっといい成績だったでしょう

バランス型はローリスクローリターンで人気ですが、結局コロナショックのような下落時を経験しても株式100％ファンドを上回る成績を出せない！

iDeCo

iDeCo53ヵ月目の損益

全世界株式（オルカン）より優れたファンドを探す！投資信託No1はどれだ！？

3月から以下の投資信託（ファンド）を1万円づつ定期積立購入することにしました。

• 全世界株式（オルカン）
• ニッセイ外国株式インデックスファンド
• Tracers S＆P500配当貴族インデックス
• eMAXSIS S&P500クオリティ高配当インデックス

初回購入日は3/24！
なのでまだ日は浅いですが、損益報告をしていきます。

ということで現時点でNo1はeMAXIS S&P500クオリティ高配当インデックスの+5.28%でした！

まとめ

3月は多くの銘柄の配当権利確定月でしたね！
株主優待銘柄は権利確定後に大きく値を落とすことがあり、なかにはチャンスの銘柄もあります。

2023年３月最新版！桐谷さんおすすめ【株主優待銘柄16選】銘柄選びのルールや総合利回りをチェックしよう！

桐谷さんが選んだオススメ銘柄の配当・優待・総合利回りをチェック！分からないことは専門家や詳しい人に聞くのが一番！株主優待のことは本も出版している桐谷さんから学ぶのが手っ取り早い！

gariben-blog.com

2024.05.23

夫婦で相談して、人生を謳歌するために5000万円貯まったらサイドFIREすると決めています

ガリ子ちゃん

目標は2030にFIRE！
良かったら応援してください

もっと投資の勉強したい方投資のセミナーや動画をご紹介します
これから資産運用を始める初心者は、どれも無料なのでまずはお金をかけずに情報を集めましょう！