こんにちはーガリ勉です。今月の資産推移と簡単な考察です。
私の長期投資の【経過と方針】を簡単に説明するよ！
- 積み立てNisa、iDeCoともに2018年末頃開始
- 最初の1年くらいは色々試しながら先進国、日本、バランス型などに投資
- 最近はS&P500にほぼ100％投資しているよ！
- 積み立てNisa33300円、iDeCo23000円を毎月自動積み立て設定してるよ！
- つまりこの投資に関してはほったらかし投資と言えるね！
9月の振り返り
2022年9月を振り返ってみると米国のインフレがいまだに収束しない
- インフレを抑えるため利上げを継続
- 利上げによる景気後退懸念
- 景気後退懸念から米国株下落
- 米国利上げによる日米の金利差から一段の円安
- 円安が進みすぎて日銀が為替介入
- 為替介入するも効果は限定的
中でも
この2つは短期投資にも長期投資にも非常に影響が強いでしょう。
積み立てNisa
| 2022年 | 総投資額 | 総資産額 | トータルリターン | トータルリターン％ |
|---|---|---|---|---|
| 5月 | 1660103 | 2186589 | 526486 | 31.71% |
| 6月 | 1693286 | 2214017 | 520731 | 30.75% |
| 7月 | 1726769 | 2205161 | 478392 | 27.70% |
| 8月 | 1760052 | 2320018 | 559966 | 31.81% |
| 9月 | 1793635 | 2372880 | 579245 | 32.29% |
| 10月 | 1825418 | 2285203 | 459785 | 25.18% |
超円安になっているのに1か月でトータルリターン-12万円！！
積み立て額182万円
総額228万円
総トータルリターン+46万円でした。
続いてiDeCoを見ていきます。
iDeCo
| 2022年 | 総投資額 | 総資産額 | トータルリターン | トータルリターン％ |
|---|---|---|---|---|
| 5月 | 933320 | 1180140 | 246820 | 26.44% |
| 6月 | 956149 | 1198339 | 242190 | 25.33% |
| 7月 | 978978 | 1202776 | 223798 | 22.86% |
| 8月 | 1001807 | 1269941 | 268134 | 26.77% |
| 9月 | 1024636 | 1301369 | 276733 | 27.00% |
| 10月 | 1047465 | 1279428 | 231963 | 22.14% |
iDeCoも積み立てNisa同様トータルリターン-45000円と大幅に下落しています。
積み立て額104万円
総額127万円
総トータルリターン+23万円でした。
まとめ
積み立てNisa+iDeCoの総額ですが
積み立て額287万円
総額356万円
トータルリターン+69万円（+24％）
トータルリターン先月比-16万円でした。
なかなかインフレが収まらず景気後退（リセッション）の懸念が強くなってきました。
- しかし、長期・積み立てのインデックス投資はコツコツと継続し続けましょう
- 下落時に投資を続けることで必ず将来大きなリターンが得られるでしょう
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